Tecniche, linee guida e best practices per un utilizzo sicuro e consapevole.
Come nella vita reale, il tuo portafoglio ed i tuoi fondi devono essere protetti e Bitcoin può fornire livelli molto alti di sicurezza se usato correttamente.
Dovresti diffidare di qualsiasi servizio progettato per archiviare i tuoi soldi online. Molti exchanges e portafogli online hanno subito violazioni della sicurezza in passato e tali servizi, generalmente, non forniscono ancora sufficienti assicurazioni e sicurezza tali da poter essere utilizzati per conservare denaro come una banca. Dovresti quindi scegliere questi servizi con molta attenzione e, in ogni caso, utilizzare l'autenticazione a due fattori per accedervi.
Un portafoglio Bitcoin è come un portafoglio con contanti. Se non sei avvezzo ad avere mille euro in tasca, probabilmente vorrai farai lo stesso con il tuo portafoglio Bitcoin. In generale, è una buona pratica conservare solo piccole quantità di bitcoin sul tuo computer, dispositivo mobile o server per usi quotidiani e mantenere la parte rimanente dei tuoi fondi in un ambiente più sicuro, come ad esempio un hardware wallet.
Quando effettui una transazione da/verso qualcuno, il nodo a te più prossimo la prende in carico e ne verifica le correttezza prima di inoltrarla agli altri nodi della rete. Così facendo, riponi la tua fiducia in una terza parte. Per raggiungere la completa autonomia operativa è necessario far girare un nodo personale (meglio se su hardware proprio). In questo modo - una volta collegato il tuo portafoglio al tuo nodo personale - sarai tu stesso a verificare le tue transazioni, oltre a contribuire alla decentralizzazione delle rete globale.
Esistono, sostanzialmente, quattro tipi di portafoglio: Hardware, Desktop, Lightning e Mobile - ognuno con le proprie peculiarità operative. In generale, gli Hardware Wallet vengono utilizzati per mettere al sicuro importi consistenti, i Desktop Wallet sono utilizzati per la gestione ordinaria dei propri fondi, i Lightning Wallet vengono utilizzati per interagire cone le rete Lightning, mentre i Mobile Wallet vengono utilizzati per l'operatività in movimento.
Hardware Wallet Desktop Wallet Lightning Wallet Mobile WalletChiunque ne venga a conoscenza potrà trasferire a sè tutti i tuoi fondi e ne tu ne nessun'altro potrete opporvi.
Non esiste un ufficio reclami a cui rivolgere le proprie lamentele in caso di errori o se ritieni di essere stato truffato - ogni transazione è assolutamente irreversibile - non importa se sia stata fatta per errore, con piena consapevolezza, sotto costrizione, perchè sei caduto preda di un raggiro o perchè qualcun'altro è entrato in possesso delle tue chiavi private.
E' comunque tua sola responsabilità adottare buone pratiche al fine di proteggere i tuoi fondi.
Al fine di evitare spiacevoli inconvenienti, tra i quali la totale perdita dei tuoi fondi, fai una copia cartacea - per ogni
portafoglio che gestisci - dei seguenti elementi :
Usa l'apposito Wallet Recovery Sheet per salvare tutte le informazioni necessarie al ripristino dei tuoi fondi.
Una trattazione molto più tecnica ed esaustiva del processo di backup è disponibile a questo indirizzo - (in inglese).
Di tanto in tanto, è buona norma testare il funzionamento delle copie di backup (cioè, fare un restore). Questo ha il duplice vantaggio di verificare che le informazioni salvate siano sufficienti a ripristinare i tuoi fondi ed inoltre non ti farà cadere nel panico se dovesse succedere che tu debba - o voglia - trasferire i tuoi fondi su un wallet differente.
Questo è probabilmente il consiglio più importante che dovresti tenere a mente.
Per proteggere la tua privacy, dovresti utilizzare un nuovo indirizzo Bitcoin ogni volta che ricevi un nuovo pagamento.
Inoltre, puoi utilizzare portafogli multipli per diversi scopi. Facendo così, puoi isolare ogni singola
transazione, in modo tale da non rendere possibile la loro associazione globale. In quasto modo, le persone con cui
interagisci non possono vedere gli altri indirizzi Bitcoin che possiedi e che cosa ne fai.
Tutte le transazioni sono pubbliche, tracciabili e raccolte in maniera permanente nella blockchain. Gli indirizzi sono le uniche informazioni utilizzate per definire dove si trovano i bitcoin, e dove sono inviati. Tali indirizzi sono creati privatamente dai portafogli di ciascun utente. Tuttavia, una volta utilizzati, sono corrotti dalla storia di tutte le transazioni in cui sono coinvolti. Tutti possono vedere il bilancio e tutte le transazioni di ogni indirizzo. Per questo motivo presta attenzione a non divulgare (ad esempio sui social networks) i tuoi indirizzi o il tuo bilancio.
Offrono la possibilità di mescolare la tracciabilità tra utenti. Questi servizi richiedono che tu abbia un certo grado di fiducia nei soggetti che li gestiscono, affinché non perdano o rubino i tuoi fondi e non mantengano un registro delle tue richieste. Sebbene tali servizi possano rompere la tracciabilità per piccole cifre, diventa molto difficile fare lo stesso con transazioni di importi considerevoli.
Quando è possibile, evita di sottoporti a procedure di KYC / AML. In genere sono procedure richieste dagli exchange - o da altri servizi online - ai nuovi utenti prima di abilitare l'operatività sulla piattaforma stessa. La motivazione addotta è che, per essere compliant con le leggi antiriciclaggio, tali servizi sono costretti ad identificare tutti i loro utenti.
Una trattazione esauriente in materia di KYC/AML è disponibile a questo indirizzo - (in inglese).
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